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Financial Intelligence Engine：風險介紹

更新時間：Nov 26, 2024

本文介紹IdNetwork支援檢測的風險類型和風險排查方法。

風險類型介紹

IdNetwork支援檢測以下五大類風險：

IDFAKE：身份冒用
DUPLICATE：重複認證
BATCH_REGISTER：大量註冊
DEEPFAKE：人臉偽造
DUPLICATE_VERIFICATION：照片重複

有關風險類型和子風險類型的詳細說明見下表。

風險類型	情境	風險說明	子風險類型	子風險說明
IDFAKE	kyc	篡改證件資訊，包括篡改證件頭像、證件號、姓名等資訊。	SameFaceDifferentIdNumber	相同的人臉，不同證件號（證件類型相同）。
			SameFaceDifferentPerson	相同的人臉，不同姓名和出生日期。
			SameIdDifferentFace	相同的證件號（證件類型相同），不同人臉。
			SameIdDifferentPerson	相同的證件號（證件類型相同），不同姓名和出生日期。
			SamePersonDifferentFace	相同的姓名和出生日期，不同人臉。
			SamePersonDifferentIdNumber	相同的姓名和出生日期，不同證件號（證件類型相同）。
DUPLICATE		同一個人多次認證	SameFaceDifferentIdType	相同的人臉，不同證件類型。
DUPLICATE		同一個人多次認證	SameFaceDifferentUserId	相同的人臉，不同使用者。
BATCH_REGISTER		不同的人在相同的環境認證	SameFaceBackgroundDifferentFace	人臉背景高度相似，人臉不同。
DEEPFAKE		人臉深度偽造	SameFaceBackgroundDeepfakeFace	深度偽造的人臉，其人臉背景高度相似。
DUPLICATE_VERIFICATION	verification	同一個人的照片重複	SamePhotoSameUserId	相同的照片，相同的使用者。

風險排查方法

風險類型	子風險類型	依賴欄位	風險判斷規則
IDFAKE	SameFaceDifferentIdNumber	faceImage idType idNumber	人臉相似，證件類型相同，證件號不同。
	SameFaceDifferentPerson	faceImage certName dateOfBirth	人臉相似，證件上的姓名和出生日期不同。
	SameIdDifferentFace	faceImage idType idNumber	相同的證件類型和證件號，人臉不同。
	SameIdDifferentPerson	idType idNumber certName dateOfBirth	相同的證件類型和證件號，證件上的姓名和出生日期不同。
	SamePersonDifferentFace	faceImage certName dateOfBirth	相同的證件姓名和出生日期，人臉不同。
	SamePersonDifferentIdNumber	idType idNumber certName dateOfBirth	相同的證件類型、證件姓名和出生日期，證件號不同。
DUPLICATE	SameFaceDifferentIdType	faceImage idType	人臉相似，證件類型不同。
DUPLICATE	SameFaceDifferentUserId	faceImage userId	人臉相似，帳號不同。
BATCH_REGISTER	SameFaceBackgroundDifferentFace	faceImage	人臉背景高度相似，人臉不同。
DUPLICATE_VERIFICATION	SamePhotoSameUserId	faceImage userId	相同的照片，相同的使用者。